1. 风险度评价法。这种方法通过对投资风险事故造成损失的频率和损害程度进行综合评估,将风险度分为1到10级,级别越高代表风险越大。它的优点是方便管理人员使用,但缺点是评价标准分类较难,评价过于简单,不能完全满足风险管理的需求。
2. 检查表评价法。这种方法通过制定检查表,对投资活动的各个方面进行评分,根据得分来评价风险因素的影响程度和等级。它的优点是可以全面评价投资活动的风险状况,评价结果易于比较,但准确性依赖于检查表设计的全面性和详实性。
3. 德尔菲法。这是一种反馈匿名函询法,通过多次征询专家意见,进行整理、归纳、统计,最终得到稳定的意见。这种方法可以提供投资风险的大致状况,但无法提供风险隐患的原因,同时需要大量的风险统计数据,数据的真实性对评价结果有很大影响。
4. 决策树法。这种方法利用树枝形状的图像模型来直观表述投资风险评价问题,评级标准可以是收益期望值、效用期望值等。决策树法比其他方法更直观、清晰,便于管理人员思考和集体讨论,是一种有效的投资风险评价方法。
决策树一般由以下几个部分组成:
首先是决策节点,从这里引出的分枝称为方案分枝,每个方案都有一个对应的分枝。其次是状态节点,也称为机会节点,它引出的是状态分枝或概率分枝,代表不同的自然状态或概率。最后是结果节点,这里标注的是不同方案在不同自然状态下的结果。通过这样的决策树,可以更直观地看出不同方案的优劣和风险程度。